Analisa Arus Kas dan Proyeksi Arus Kas/Cash Budget

Deskripsi:
Bank yang telah menanamkan dananya ke perusahaan/debitur, wajib mengetahui kemampuan debitur dalam membayar kewajibannya. Salah satu indikatornya adalah likuiditas. Perusahaan yang likuid adalah yang mampu membayar kewajiban kreditnya tepat  waktu. Penilaian likuiditas ini tercermin pada laporan arus kas yang berisi informasi sumber dan penggunaan kas  selama periode tertentu. Untuk menilai tingkat likuiditas, informasi arus kas ini mempunyai data yang lebih lengkap dan akurat dibandingkan informasi yang ada di Neraca.
Disamping hal diatas, untuk menghitung kebutuhan kredit perusahaan yang mempunyai sifat musiman maka cara yang lebih tepat  adalah dengan menggunakan proyeksi arus kas/cash budget. Dengan cara perhitungan ini  dapat diketahui jumlah dana yang diperlukan untuk bulan tertentu , kapan perusahaan mulai mengangsur, berapa lama grace period yang diberikan dll. Perhitungan proyeksi cash flow ini juga bisa digunakan untuk menghitung perluasan proyek dengan menghitung kebutuhan kredit investasi dan kredit modal kerjanya, jangka waktunya, kapan akan mulai mengangsur dll.

Tujuan:
Memberikan pemahaman mendalam dan komprehensif kepada peserta dalam bidang analisa arus kas dan proyeksi arus kas/cash budget. Diharapkan setelah mengikuti training selama 2 (dua) hari ini peserta dapat meningkatkan penguasaan terhadap cara menggunakan proyeksi arus kas.

Peserta :
Peserta training adalah staff yang berhubungan dengan proses pemberian kredit antara lain credit officer, marketing, analis kredit, staff diluar bagian kredit yang ingin memperdalam pemahaman mengenai laporan arus kas.

Pelaksanaan Training:
2 hari

Metode Pengajaran:

  • Dari waktu yang tersedia, sebanyak 40 % digunakan untuk pembahasan materi dan sisanya sebanyak  60%  digunakan untuk mengerjakan studi kasus dan pembahasan penyelesaiannya
  • Untuk memudahkan diskusi maka peserta akan dibagi dalam 5 kelompok dimana masing-kelompok beranggotakan 5-6 orang
  • Untuk memudahkan perhitungan dan agar materi dapat terserap dengan maksimal, disarankan masing-2 peserta  membawa lap top
Biaya Investasi:
1. Rp. 3.750.000,- per peserta.
2. Rp. 3.500.000,- per peserta untuk yang membayar lunas satu minggu sebelum training.
3. Rp. 3.250.000,- per peserta untuk peserta group minimal 3 peserta berasal dari satu perusahaan/instansi yang sama.
Training dilaksanakan apabila jumlah peserta minimal 6 orang dan dengan biaya tersebut peserta akan memperoleh:
  • Sertifikat
  • Training Kit
  • USB
  • Lunch
  • Dua kali Coffee Break
Tempat:
Hotel Holiday Inn, Bandung

Materi:

Hari ke 1 ANALISA CASH FLOW

Waktu

Menit

Topik Pembahasan

08.00 – 08.30

   30

Pengertian dan tujuan laporan arus kas

08.30 – 09.00

   30

Hal-2 yang mempengaruhi besar kecilnya arus kas

09.00 – 10.00

   60

Analisa Sumber dan penggunaan dana

10.00 – 10.30

  30

Break

10.30 – 12.00

  90

Pembahasan dan penyusunan laporan arus kas

Interprestasi hasil  laporan arus kas

12.00 – 13.00

  60

Break

13.00 – 15.00

120

Studi kasus menyusun sumber & penggunaan dana

Studi kasus menyusunn laporan arus  kas

15.00 – 15.30

  30

Break

15.30 – 17.00

 90

Presentasi dan pembahasan


Hari ke 2.  ANALISA PROYEKSI ARUS KAS/CASH BUDGET

Waktu

Menit

Topik Pembahasan

08.00 – 08.30

   30

Pengertian dan tujuan menyusun laporan proyeksi arus kas

08.30 – 09.00

   30

Prinsip-2 penyusunan cashflow

09.00 – 10.00

   60

Format proyeksi arus kas Menentukan jumlah kebutuhan dana

10.00 – 10.30

   30

Break

10.30 – 12.00

   90

 Penyusunan proyeksi arus kas (perdagangan dan industri)

Menetapkan grace period angsuran, jenis dan jk. waktu   pinjaman

12.00 – 13.00

  60

Break

13.00 – 15.00

120

Studi kasus kelompok

15.00 – 15.30

  30

Break

15.30 – 17.00

  90

Presentasi dan pembahasan studi kasus



Instruktur:

  • Drs. Sugeng Mulyono, MM adalah  mantan instruktur untuk bidang perkreditan dan analisa laporan keuangan di perbankan pemerintah terkemuka dan  berpengalaman lebih dari 25 th di industri perbankan. Sementara ini mengajar di program Officer Development Program (ODP) Bank Negara Indonesia untuk materi Basic Accounting dan Analisa Keuangan. Disamping juga mengajar di International Bussines School (IBS)  Kemang untuk materi produk-2 perbankan, yang bersangkutan juga memberikan  pelatihan-2 di BPD Bali dengan topik Pelatihan Perkreditan dan di Asbanda (Asosiasi BPD) dengan topik analisa keuangan.
  • Drs. Triono, MBA adalah Master dibidang keuangan, praktisi bidang perkreditan,  mantan analis kredit   di bank pemerintah terkemuka dengan pengalaman lebih dari 25 tahun di industri perbankan di Indonesia .  Pada saat ini sebagai  trainer  bidang Perkreditan dan Analisa Keuangan di BPD DKI dan Bank Jabar melalui Lembaga Management Universitas Indonesia untuk peserta Officer Development program (ODP) dan Analis Kredit.

Jadwal Training:

  • 27 - 28 Januari 2014
  • 18 - 19 Februari 2014
  • 18 - 19 Maret 2014
  • 15 - 16 April 2014
  • 20 - 21 Mei 2014
  • 10 - 11 Juni 2014
  •   8 - 9  Juli 2014
  • 12 - 13 Agustus 2014
  •   9 - 10 September 2014
  • 14 - 15 Oktober 2014
  • 11 - 12 November 2014
  • 16 - 17 Desember 2014

Comments